Damit Sie später eine sorgenfreie Ruhestandsphase genießen können, unterstützen wir Sie mit einer systematischen Vorausplanung. Hierbei ermitteln wir Ihren voraussichtlichen finanziellen Bedarf im Ruhestand und identifizieren eine gegebenenfalls bestehende Versorgungslücke. Auf dieser Basis erstellen unsere Experten ein Konzept, das sich jederzeit Ihrer persönlichen Lebenssituation anpassen lässt. Daraus resultiert Ihr maßgeschneiderter Handlungsfahrplan.

Jede Vorsorgemaßnahme wirkt sich individuell anders aus: beispielsweise hinsichtlich steuerlicher Effekte, der Verfügbarkeit oder auch der Vererbbarkeit. Gerne prüfen wir, welche staatlich geförderten Vorsorgemaßnahmen für Sie interessant sind. Eine Möglichkeit ist die betriebliche Altersversorgung, auf die nahezu alle Angestellten einen gesetzlich geregelten Anspruch haben. Eingezahlt wird hierbei aus unversteuertem Entgelt, was Steuern und Sozialabgaben mindert. Wie sich dieser Vorteil in Ihrem Fall auswirkt und welche Rentenerwartung für Sie daraus resultiert machen wir Ihnen transparent.

Sollten Sie unternehmerisch tätig sein, überprüfen wir gemeinsam mit Ihrem Firmenkundenbetreuer die Wechselwirkung Ihrer privaten und unternehmerischen Rahmenbedingungen.